– Ce acțiuni îmi recomanzi?
Era întrebarea care mă bloca de fiecare dată când lucram ca broker.
Aveam nevoie de câteva secunde să trag aer în piept și să construiesc cel mai potrivit răspuns. Colega de la control intern asculta înregistrările convorbirilor să verifice dacă respectam reglementările.
La capătul celălalt al firului clientul meu aștepta soluția miraculoasă. Auzeam cum respira in telefon. În spatele tăcerii știam că este confuzie, zbatere și dorința de a primi un pont.
Singurul răspuns pe care aveam voie să-l dau era standard:
– Nu pot sa îți ofer recomandări de investiții din poziția de broker.
Simțeam cum clientul se dezumfla de dezamăgire.
Ai pățit și tu asta ca și client?
Brokerul nu poate să-ți ofere consultanță
De ce nu poate face asta?
– Nu e legal dacă nu este autorizat ca și consultant
Brokerul îți poate oferi consultanță doar dacă este consultant autorizat de ASF. În caz contrar, este ilegal. Din acest motiv, majoritatea brokerilor nu au dreptul să ofere consultanță în investiții.
Totusi, cu ce te ajută un broker și care sunt avantajele să lucrezi cu el?
– Poate să execute pentru tine ordinele de cumpărare și vânzare
– Probabil că va obține prețuri mai bune în execuția ordinelor decât tine pentru că vede și ia pulsul pieței din interior și urmărește în timp real mișcările prețurilor
– Este în permanență la curent cu știrile și informațiile care contează și poate estima mai rapid impactul acestora asupra pieței
Cu ce nu te poate ajuta brokerul tău?
Brokerul nu face strategie de portofoliu, asta intră în sarcina ta.
Brokerul tău nu are o viziune de ansamblu asupra strategiei tale de portofoliu. Tu ai o strategie de portofoliu?
Gândește-te că brokerul are câteva zeci sau sute de clienți și nu are timp să aprofundeze pentru fiecare.
Strategia de portofoliu și implementarea ei sunt un proces în sine și este foarte personal.
El presupune să iei în calcul: profilul tău de investitor, obiectivele tale de randament și experiența pe care o ai.
Asta nu intră în atribuțiile brokerului. Cine te poate ghida aici este un consultant de investiții.
Brokerul nu face pentru tine managementul portofoliului și al riscului.
Construcția, managementul portofoliului și administrarea riscului sunt tot în sarcina ta. Dacă vrei să delegi aceste responsabilități, va trebui să te îndrepți către un administrator de portofoliu. Administrarea de portofoliu este un serviciu pe care doar unii brokeri îl oferă și va trebui îl să contractezi separat.
Cu ce te ajută un consultant de investiții?
– Îți evaluează profilul de investitor astfel încât să recomandările pe care ți le dă să fie potrivite pentru tine
– Îți dă recomandări concrete de cumpărare atunci când construiești un portofoliu
– Îți dă recomandări pentru managementul portofoliului. Concret, îți recomandă când să cumperi și când să vinzi.
– Te consiliază cu privire la riscurile asumate și îți dă soluții ca să ții riscul sub control.
Știai că?
În momentul de față, în România, există doar 7 consultanți de investiții independenți autorizați de către ASF. Dintre ei fac parte și eu. Îmi doresc să fim cât mai mulți consultanți pentru ca investitorii sa aibă acces la sprijin și să obțină randamentele pe care și le doresc.
Ce să nu faci?
– Nu-ți lua ideile de investiții din social media, de pe grupuri de investiții sau din video-uri ale unor influenceri de pe Youtube, ai văzut deja pe pielea ta că nu funcționează
– Nu copia portofoliile altora. Nu ai același profil de risc, nu știi ce strategie, ce experiență și ce cunoștințe are investitorul pe care vrei să-l copiezi
– Nu investi după ureche, la “feeling”
– Nu te arunca să investești înainte să ai o strategie clară
Chiar dacă ți se pare mai ușor și rapid să te inspiri de la alții, să știi că poți și tu, pe cont propriu, să devii un investitor bun.
Ce să faci cand investesti pe cont propriu?
1. “Cunoaște-te pe tine însuți!” ca investitor
Află-ți profilul investițional și investește doar în instrumente care ți se potrivesc.
2. Învață cum să alegi acele acțiuni care au potențial de creștere
Antrenează-te să identifici ce criterii contează cu adevărat când vrei să cumperi o acțiune cu potențial de creștere.
3. Învață cum să-ți administrezi singur portofoliul
Află care sunt strategiile de administrare eficientă a portofoliului astfel încât să-ți maximizezi profitul.
Concret, trebuie sa știi când este oportun să cumperi sau să vinzi în funcție de următoarele criterii:
– Trendul pieței
– Volatilitate
– Contextul economic
– Riscurile din piață
Cu strategie și cu tactică vei deveni un manager de portofoliu profitabil.
4. Fă-ți o strategie de management al riscului.
Include ceea ce știi deja din experiența ta de piață și caută ce alte instrumente sunt disponibile. Fă din managementul riscului arma ta secretă în investiții!
Cu ce te pot ajuta eu ca și consultant de investiții?
– Te învăț să gândești strategic și să acționezi ca un manager de portofoliu
– Îți creez un cadru în care îți vei descoperi și îți înțelege atât atuurile, cât și punctele slabe ca investitor
– Îți dau instrumentele de care ai nevoie ca să evaluezi și să fie previzibil ce se poate întâmpla cu portofoliul în diferite scenarii
– Îți dau strategii concrete ca să-ți maximizezi profitul
– Îți dau strategii eficiente ca să ții riscul sub control
– Te antrenez să aplici eficient aceste strategii ca să știi în orice moment ce este ideal să faci ca să profiți de oportunitățile din piață
Ție unde îți este greu când vine vorba să investești? Scrie-mi in comentarii.
Aș vrea să știu pentru că vreau să vin cu soluții specifice la provocările tale.
